Kazalo:
Vzajemni skladi so priljubljena naložba med vse vrste vlagateljev in varčevalcev. Pomagajo lahko rasti portfelja, lahko dobavljajo dohodek, posamezniku pa lahko pomagajo prihraniti za upokojitev. Vlaganje v vzajemni sklad je zelo enostavno. Vendar pa obstajajo nekatere stvari, ki jih je treba poznati in razmisliti o umiku.
Korak
Investitor naj pokliče svojega borznega posrednika, finančnega svetovalca ali skladno družbo, kjer se hranijo delnice vzajemnih skladov. Nato bi moral vlagatelj pojasniti razloge za razpis, naročiti posredniku, da proda določeno število ali določen dolar vzajemnega sklada, in nato svetuje, kako naj se premoženje obdela (ček se lahko pošlje po pošti, ožičen, prevzet ali preneseno).
Korak
Vlagatelj mora naročilo pred nakupom povabiti pred 16. uro. Prav tako je treba dodeliti čas za trgovino, ki jo je treba vnesti, in za vsa vprašanja, na katera je treba odgovoriti ali ki se zastavljajo. Ker se cene vzajemnih skladov določajo ob koncu trgovalnega dne, ni mogoče določiti točne cene vzajemnega sklada v času prodaje, zato je pametno prodati nekaj več delnic ali dolarjev, kot je potrebno. Tudi, če ima vzajemni sklad plačilo za odkup ali prodajno provizijo, je treba to upoštevati.
Korak
Vzajemni skladi se poravnajo drugače kot delnice in obveznice. Prodajo vzajemnih skladov denarnega trga poravnavajo isti dan; vendar se preverjanja in žice ne pošiljajo do naslednjega dne. Prodaja delniških in obvezniških skladov se poravna v enem delovnem dnevu, zato so sredstva na voljo v dveh dneh od prodaje.
Korak
Voditi evidenco vseh transakcij vzajemnih skladov (kupi, prodati, reinvestirati, odkupiti in / ali zamenjati). Te informacije bodo potrebne za davčne namene.