Kazalo:
Rente so davčno odložene naložbe, ki jih ponujajo zavarovalnice, ki imajo pogodbeno obdobje, imenovano predajno obdobje. Lahko izplačate iz rente v času predaje, vendar lahko pri tem ocenite kazen. Poleg tega, če še niste stari 59-1 / 2 let, boste morda prejeli 10-odstotno davčno kazen za predčasno izplačilo denarja, glede na Službo za notranje prihodke. Povleči denar je enostavno; spremljanje pogodbenih kazni in davčnih posledic je tisto, kjer se ljudje zmedejo.
Korak
Poglejte svojo rentno pogodbo. Obstajati mora stran s povzetkom datuma nastanka rente, zneska, s katerim je bila ustvarjena, in trajanja predajne dobe. Poleg trajanja predajnega obdobja bi moral obstajati tudi seznam pristojbin, imenovanih dajatve za predajo, ki se ocenjujejo, ko je pogodba izplačana v času predaje.
Korak
Preberite razdelek, ki obravnava opustitve. Morda boste lahko enkrat letno izvlekli določeno količino denarja brez kazni, ali pa se lahko po dolgotrajni oskrbi ali invalidnosti odpravite s predajo, v skladu z Insure.com. Vaša pravila bodo vsebovala podrobnosti o opustitvah, če jih imate, za katere izpolnjujete pogoje.
Korak
Posvetujte se z davčnim svetovalcem o davčnih posledicah, ki jih lahko povzroči, da bi denar predčasno izvlekli iz rente.
Korak
Zahtevajte obrazec za predajo denarja od rentnega podjetja.
Korak
Izpolnite obrazec v celoti s svojim pravilnim naslovom, da se preverjanje ne izgubi. Zahtevate lahko popolno predajo, delno predajo ali začnete sistematičen program plačil. Imeli boste možnost zadržati davke ali jih odšteti od plačila. V obrazec vključite vse informacije, ki se nanašajo na opustitev, na primer sprejem v dolgotrajno oskrbo.
Korak
Podpišite obrazec in ga pošljite.