Kazalo:
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) je vzajemni sklad, ki ga zagotavlja Fidelity Investments. Primarna naložbena strategija je vlaganje v vrednostne papirje denarnega trga s strani tujih in domačih izdajateljev ter repo pogodb (repo). Rezerve zvestobe (FDRXX) bodo investirale vsaj 25 odstotkov vseh sredstev sklada v sektor finančnih storitev.
Uspešnost in tveganje
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) je sklad z nizkim donosom in nizkim tveganjem. Od septembra 2014 je uspešnost enaka 1-letni donosnosti (0,01 odstotka), 3-letni donos (0,01 odstotka) in 5-letni donos (0,03 odstotka). Tako kot pri vseh naložbah obstaja potencialno tveganje, povezano s tem skladom. Vendar pa se vrednostni papirji denarnega trga štejejo za varno naložbo zaradi nepredvidljivosti neplačila vrednostnih papirjev. Pomembno je razumeti, da varnost denarnega trga ni zavarovana s strani Zvezne korporacije za zavarovanje vlog ali katere koli druge agencije.Zavedajte se, da ta sklad vlaga pretežno v tuje vrednostne papirje, ki jih lahko vplivajo tržne ali politične razmere.
Ocene Lipperja
Lipper, neodvisna investicijska raziskovalna skupina, je uvrstila Fidelity Cash Reserve (FDRXX) visoko med svoje vrstnike, razvrstitev pa temelji na skupnem donosu. Uvrstitve so bile pripravljene s primerjavo sredstev s podobnimi naložbenimi cilji; lestvice vključujejo reinvestiranje dividend in kapitalskih dobičkov. Liper je v letu 2014 ocenjeval Fidelity Cash Reserve št. 65 od 219 sredstev za 1-letno splošno uspešnost, št. 35 od 198 sredstev za 5-letno splošno uspešnost in št. 8 od 169 skladov za 10-letno uspešnost.
Minimumi, stroški in pristojbine
Za vlagatelje, ki želijo vlagati v Fidelity's Cash Reserve, je minimalna začetna naložba 2.500 $. Vendar pa mora vlagatelj ohraniti stanje na računu v višini 2.000 USD. Od leta 2014 je razmerje stroškov za sklad znašalo.24 odstotkov. Stroškovni količnik je znesek, ki ga Sklad stane za delovanje. Če se stanje na računu zmanjša za manj kot 2 000 $, se odšteje provizija v višini $ 12.
Potencial
Fidelity Cash Reserve (FDRXX) lahko zagotovi kratko in varno mesto za kratkoročno vlaganje sredstev. Nizka donosnost in mesečna dividenda v višini.0000008494 na delnico v letu 2014 ne ustrezata ciljem vsakega vlagatelja. Lipper, neodvisna raziskovalna družba, ta sklad visoko uvršča med kolektivne sklade. Investitor se lahko izpostavi tujim instrumentom denarnega trga.
Opozorilo
Posvetujte se s svojim finančnim svetovalcem. Pri vseh naložbah obstaja tveganje izgube dela ali celotne začetne naložbe. Previdno preberite prospekt sklada, ki bo vseboval vse ustrezne informacije o ciljih, tveganjih, provizijah in uspešnosti sklada.