Kaj je posel z zasebnimi vrednostnimi papirji?

Industrija vrednostnih papirjev je zelo regulirana in investicijski svetovalci morajo upoštevati stroge smernice glede vrst naložb, ki se priporočajo in prodajajo vlagateljem. Posel z zasebnimi vrednostnimi papirji postane izdaja, ko registrirani investicijski predstavnik proda vrednostni papir stranki, ki ni bila pridobljena in odobrena s strani finančne družbe, ki zaposluje zastopnika.

Mlad par se srečuje s finančnim svetovalcem: shironosov / iStock / Getty Images

Pravila Omeji Rep

Posel z zasebnimi vrednostnimi papirji se zgodi, ko pooblaščeni investicijski predstavnik predloži ali proda vrednostni papir ali drugo vrsto naložbe, ki je ni uradno ponudila investicijska družba, ki ga zaposluje. Zasebni vrednostni papirji so lahko vse vrste naložb, vključno z delnicami, obveznicami ali skladi, s katerimi se javno trguje, do nejavnih naložb, ki jih ponujajo zasebne stranke. Pooblaščenec opravi transakcijo z zasebnimi vrednostnimi papirji, če ima kakršno koli vlogo pri spodbujanju stikov med eno od njenih strank in zunanjo priložnost za naložbe. To pomeni, da bi bila uvedba stranke, ki ni odobrena naložba, prodajalcu razvrščena kot posel z zasebnimi vrednostnimi papirji.

Mora biti prijavljeno in nadzorovano

Investicijsko podjetje je odgovorno za vse naložbene dejavnosti pooblaščenih zastopnikov družbe. To pomeni, da je predstavnik podjetja po zakonu dolžan svojemu delodajalcu poročati o vseh transakcijah zasebnih vrednostnih papirjev. Prav tako je investicijsko podjetje zakonsko obvezano pregledati zunanjo naložbeno možnost za njegovo primernost in primernost. Zakon o vrednostnih papirjih določa, da so investicijska podjetja odgovorna za vse povezane dejavnosti zaposlenih, tudi če delavec dela zunaj uradne prisotnosti podjetja. To pomeni, da pooblaščeni zastopnik za vrednostne papirje ne sme delati ali se posvetovati v kakršni koli vlogi investicijskega svetovalca brez odobritve podjetja za vrednostne papirje, kjer je registrirana njena licenca.

Premisleki za vlagatelje

Vsako investicijo ali finančni produkt, ki ga stranka predstavi, mora odobriti in ponuditi podjetje, v katerem dela. Če želi predstavnik razpravljati o priložnosti zunaj proizvodov, ki jih ponuja investicijsko podjetje, lahko zastopnik poskuša opraviti transakcijo z zasebnimi vrednostnimi papirji. Ta vrsta transakcije lahko stane rep. Da bi zagotovili, da prejemajo najboljše nasvete, naj vlagatelji vprašajo, ali je priložnost pregledala in odobrila delodajalec.

Investicijska podjetja prodajajo številne vrste izdelkov

Investicijska podjetja lahko ponudijo široko paleto izdelkov zunaj zalog, obveznic in vzajemnih skladov. To lahko vključuje zavarovalne produkte, naložbe v nepremičnine in možnosti zasebnega plasiranja. Rep mora biti sposoben zadovoljiti finančne potrebe svojih strank z izdelki v portfelju družbe. Vlagatelji se lahko zaščitijo pred senčnimi ali nezakonitimi "naložbami" tako, da zagotovijo, da je vsaka ponudba, ki jo pokaže predstavnik naložbe, vključena v ponudbo finančnih produktov podjetja delodajalca.