Lahko Rollover HSA v drugo HSA?

Iz različnih razlogov, kot so visoke pristojbine za vzdrževanje in slabe naložbene možnosti, boste morda želeli sredstva iz trenutnega zdravstvenega varčevalnega načrta preusmeriti v drugo HSA. Za izvedbo prevračanja se morate posvetovati z skrbnikom, ki ima vaš trenutni račun.

Kontaktiranje skrbnika

HSA lahko odprejo le skrbniki ali skrbniki, ki so usposobljeni za notranjo službo. Skrbnik je finančna institucija, ki ponuja načrt, kot je banka, kreditna unija ali zavarovalnica. Če ste svoj načrt dobili pri svojem delodajalcu, ima HSA še vedno skrbnik. Za navodila o prenosu vašega HSA se obrnite na skrbnika za vaš trenutni račun. Če vaš delodajalec sponzorira vaš načrt, se obrnite na oddelek za človeške vire ali skrbnika načrta.

Zahtevajte distribucijo

Sledite navodilom skrbnika za zahtevanje razdelitve sredstev HSA. Morda boste morali izpolniti in poslati obrazec za distribucijo na spletu. V nasprotnem primeru lahko obrazec pošiljate, pošiljate po faksu ali odložite. Običajno morate v obrazec vključiti identifikacijske podatke, kot sta naslov in številka socialnega zavarovanja, ter znesek, ki ga želite izplačati. Ta znesek je lahko celotni znesek ali delni znesek vašega stanja. Vaša banka bo morda lahko denar položila neposredno na vaš bančni račun ali pa vam bo poslala ček.

Zahtevate lahko samo eno prevračanje za to leto. Imate tudi 60 dni od dneva, ko ste prejeli distribucijo, da boste sredstva položili v vašo novo HSA. Če ne boste izpolnili 60-dnevnega roka, bo vaša distribucija predmet davka na dohodek in 20-odstotne kazni.

Izpolnite obrazec za prispevek

Če želite zahtevati polog vaših sredstev za prevračanje, morate že imeti vzpostavljenega HSA pri novem ponudniku. Morda boste morali izpolniti poseben obrazec, s katerim pooblastite svojega novega ponudnika, da vplača depozit. Običajno morate priložiti prispevek za prevračanje v obrazcu.

Zapiranje računa

Obrazec za distribucijo vašega starega ponudnika ima lahko možnost, da zaprete svoj prejšnji račun HSA. V nasprotnem primeru pokličite ponudnika in zahtevajte, da ga zapre.