Kazalo:
Kako črpati sredstva iz 529 načrta. 529 varčevalni načrt kolegija ima prednost umika, ki je odvisna od šolanja. Če se denar odvzame za neposredne stroške izobraževanja, vključno s šolninami, knjigami in sobo in hišo, se lahko sredstva dvignejo po polni vrednosti, pri tem pa ne smejo biti davki. Če pride do nepredvidenih izrednih razmer ali če se upravičenec odloči, da ne bo nadaljeval študija na višji stopnji, se lahko sredstva prenesejo ali umaknejo, zmanjšana za kazensko kazen. V vsakem primeru imetnik računa ohrani nadzor.
Korak
Sledite navodilom za posamezne načrte za izločitev stroškov za kolegij. Nekatere države lahko zahtevajo, da se sredstva razdelijo neposredno izobraževalni ustanovi. Drugi načrti lahko izplačajo ali povrnejo neposredno imetniku računa.
Korak
Povečajte prihodek brez davka tako, da dvignete 529 denarja, kot je potrebno, in ne v enkratnem znesku. Preverite s posameznimi načrti.
Korak
Čas odpoklica, tako da se pojavijo brez negativnega vpliva na primer vašega otroka o finančni pomoči. Ko prejmete denar, lahko vpliva tudi na vašo upravičenost do davčnih olajšav za izobraževanje. Najprej se obrnite na finančno pomoč ali davčnega strokovnjaka.
Korak
Prepričajte se, da so stroški, ki jih razmišljate, upravičeni do 529 sredstev. Šola mora biti akreditirana in stroški morajo biti obračunani. Poiščite smernice za posamezne državne načrte na spletni strani Saving for College (glej spodaj Viri).
Korak
Povlecite sredstva za ne-izobraževalne namene glede na vaš račun 529. Razen če je upravičenec umrl ali ne potrebuje več denarja zaradi štipendij, boste plačali 10-odstotno kazen na zaslužek plus davek po vaši stopnji dohodka.
Korak
Čas umika, če je mogoče, za najboljši učinek na vaš celoten status davka ali posojila. Čeprav bi bilo super imeti hiter dotok denarja, boste morda videli tudi finančni odziv. O tej pomembni potezi se pogovorite s svojim davčnim svetovalcem.