Kazalo:
Gotovinske transakcije imajo običajno omejeno dokumentacijo, ki jih daje v kazniva dejanja, kot so pranje denarja in davčne utaje. Da bi pomagale v boju proti tem kaznivim dejanjem, banke v ZDA izpolnijo dokumentacijo, ki dokumentira velike zneske gotovine, ki pridejo v njihove institucije. Zahteva glede višine vloge temelji na predpisu, ki ga je vzpostavil Zakon o bančni tajnosti.
Zakon o bančni tajnosti
Zakon o bančni tajnosti iz leta 1970 je zvezni zakon, ki zahteva dokumentiranje velikih gotovinskih transakcij. Njen namen je preprečiti pranje denarja z ustvarjanjem evidenc gotovinskih transakcij, ki jih lahko vlada uporabi za sledenje anonimnim poslovanjem. Od njegove ustanovitve je bila koristna v kazenskih, davčnih in drugih regulativnih preiskavah.
Koliko lahko deponirate?
Po ustanovitvi zakona o bančni tajnosti so morale banke in druge organizacije spremeniti način ravnanja z gotovino. Prej ste lahko deponirali ali odvzeli toliko denarja, kot vam je bilo všeč, ne da bi o tem poročali vladi. Po tej zakonodaji zakon zahteva, da banke izpolnijo dokumentacijo, ki dokumentira vloge gotovine, ki presegajo 10.000 $. Ne pozabite, da izraz "gotovina" vključuje denarni nalog, devizno ali bančno menico za te namene.
Zahtevana dokumentacija
Ko v banko položite več kot 10.000 dolarjev v gotovinsko transakcijo, mora banka izpolniti poročilo o valutnih transakcijah (RPK). Vključuje informacije o vseh strankah, vključenih v transakcijo, vključno z vami, vsemi drugimi osebami, vključenimi v transakcijo, in banko. Banka nato obrazec prek Zakona o bančni tajnosti predloži v ameriško finančno ministrstvo.
To niso samo banke
Nekateri ljudje napačno verjamejo, da morajo le banke spoštovati predpise Zakona o bančni tajnosti. Pravzaprav, če prejmete gotovinsko transakcijo 10.000 $ ali več, medtem ko poslujete ali poslujete, morate tudi vi to prijaviti. Z IRS morate vložiti obrazec 8300, ki vključuje vaše podatke, podatke o osebi, od katere ste prejeli denar, in podrobnosti o transakciji.