Kazalo:
Vložitev za stečaj ne bo nujno uničila vaše kariere, če ste - ali ste želeli postati - registrirani zastopnik v industriji vrednostnih papirjev. Vendar ga ne boste mogli skrivati. Posamezne države imajo svoja pravila in predpise, regulatorni organ za finančno industrijo, splošno znan kot FINRA, pa je 1. julija 2015 povečal svoje zahteve za preiskave v ozadju.
Kaj FINRA?
FINRA je nadzorni organ v sektorju vrednostnih papirjev in nadzoruje sam sebe - je samoregulativen. Zakon o izmenjavi vrednostnih papirjev je organizaciji dal življenje leta 1934. Nadzoruje ga Komisija za vrednostne papirje in borze, ki izdaja dovoljenja borznim posrednikom in vladam članov, ki vključujejo vse tiste, ki poslujejo z javnostjo. FINRA si prizadeva zagotoviti, da so izpolnjeni etični standardi, in ukrepa za discipliniranje posrednikov, podjetij in predstavnikov, ki so otežili stranke ali stranke.
Vaša dolžnost poročanja
Ko se prijavite za zaposlitev v podjetju za vrednostne papirje, morate izpolniti obrazec U4, Enotna vloga za registracijo ali prenos vrednostnih papirjev, in ga predložite delodajalcu. Če ste vi ali podjetje, ki ste ga nadzorovali, v zadnjih 10 letih vložili stečaj, morate te podatke vključiti v obrazec. Čeprav stečaj ni avtomatska vrstica za vašo licenco, ne poroča, da je diskvalifikacija. Če ste vložili zahtevek za stečaj, vaša prijava ne bo samodejno sprejeta. To je predmet a postopek ročnega pregleda - z drugimi besedami, FINRA bo raziskala podrobnosti vašega položaja. Bolj verjetno boste dobili odobritev, če vaše ozadje ne vključuje drugih neprimernih incidentov, kot je krivda zaradi kršitev predpisov ali kaznovanje.
Vloga podjetij članov
Vaš stečajni vložek bo najverjetneje razkril, tudi če ga ne razkrijete. V letu 2015 FINRA zahteva, da podjetja za vrednostne papirje delajo preverjanje preteklosti vseh prosilcev in preverijo informacije, vključene v obrazce U4. To vključuje iskanje javnih evidenc - in vaš stečaj je stvar javnega značaja. Vaš posrednik ne more predložiti obrazca FINRA, razen če in dokler ne opravi preverjanja preteklosti in mora v 30 dneh od vložitve obrazca opraviti preverjanje javnih evidenc. FINRA bo izvedla tudi lastno iskanje po dokumentih.
Stečajni zakonik
Poleg zahtev in predpisov FINRA ima ameriški stečajni zakonik svoja pravila. Če aktivno delate kot borzni posrednik ali borzni posrednik, ste omejeni na prijavo za stečaj v 7. poglavju. Ne morete vložiti zahteve za poglavje 13, obliko stečaja, kjer boste odplačali svoje dolgove pod nadzorom sodišča v obdobju treh do petih let.