Kazalo:
V vsakem trenutku lahko z bančnega računa dvignete toliko denarja, kot ga potrebujete, vendar obstajajo nekateri predpisi za zneske, ki presegajo 10.000 $. Pri večjih dvigih morate dokazati svojo identiteto in dokazati, da je denar za zakonite namene. Če prejmete zelo veliko vsoto, lahko vzamete nekaj dni.
Zakon o bančni tajnosti
FDIC je leta 1970 uvedel Zakon o valutah in tujih transakcijah, da bi lahko ameriške finančne institucije pomagale vladi pri boju proti pranju denarja. Ti predpisi zahtevajo tudi, da institucije poročajo o vseh dejavnostih strank, ki se zdijo sumljive ali se razlikujejo od običajnega vedenja. Na primer, vaša banka mora IRS-u poslati poročilo, če dvignete več kot 10.000 $, še posebej, če niste pred tem umaknili tako velikega zneska.
Odpoved
V banki izpolnite potrdilo o izstopu in ga predajte blagajniku, kot bi to storili za redne transakcije. Navedite identifikacijsko številko, kot je vozniško dovoljenje, državna osebna izkaznica ali potni list, ter številko socialnega zavarovanja. Bodite pripravljeni odgovoriti na vprašanja o svojem umiku, na primer kaj nameravate storiti z njim. Prevajalnik mora ta vprašanja zastaviti za dokončanje poročila o valutnih transakcijah, ki ga morajo banke vložiti za dvig gotovine nad 10.000 $. Če se nočeš odzvati ali odgovarjaš umazano, mora blagajnik vložiti poročilo o sumljivih dejavnostih. Vaša banka morda ne bo imela pri roki vsote denarja in vas lahko prosi, da se vrnete v roku sedmih dni, da jo prevzamete.
Nezakonito strukturiranje
Poskus, da se banki prepreči poročanje o umiku 10.000 $ z umikom nekoliko manjšega zneska, kot je 9.985 $, se imenuje strukturiranje. Šteje se tudi za strukturiranje, če znesek v nekaj dneh dvignete v manjših količinah ali ga izločite v manjših količinah iz različnih vej. Takšno ravnanje je kršitev zveznega zakona in lahko povzroči, da vlada zaseže denar za nedoločen čas ali dokler razmere niso zadovoljivo pojasnjene.
Ostanite varni
Vadite varnost pri prevozu velike količine denarja.Večje note ustvarjajo manjšo kupnino. Na primer, 10.000 dolarjev se lahko prilega vaši denarnici v 1000 dolarskih računih - če jih ima vaša banka - ali v torbici ali torbici za prenosni račun v računu za 100 dolarjev. Ločite ga od denarja, ki ga potrebujete za redne transakcije, da bi se izognili zmotnemu izvleku v javnosti. Denarnico položite tako, da jo lahko dosežete za džeparje, kot v notranjem žepu. Če jo nosite v torbici, jo zavarujte in ga držite blizu. Ko zapuščate banko, se prepričajte, da ne puščate območja, kjer ste položili denar. Ker je varnost v številkah, naj nekdo, ki mu zaupate.