Kazalo:
Če zamenjate zaposlitev, je preveč enostavno izgubiti svoje stare pokojninske sklade. S tako veliko razmišljati o, veliko ljudi preprosto ne premakniti svoje 401k ali 403b sredstev za novega delodajalca ali za prevračanje IRA, zaradi česar siroče upokojitev račun, ki ne raste toliko, kot bi lahko. Prav tako je enostavno izgubiti sledi starih računov IRA, ko je vaša banka prevzeta ali premaknete sredstva v novo borzno hišo. Ampak ne glede na razlog za prvotni nadzor, lahko iskanje in povrnitev teh pokojninskih sredstev prinese vaš finančni položaj nazaj na pravo pot.
Korak
Zberite čim več izjav iz svojih starih računov, kot jih lahko. Ti dokumenti vsebujejo dragocene informacije, ki vam lahko pomagajo povrniti izgubljena sredstva, vključno s številkami računov in kontaktnimi podatki za skrbnika načrta.
Korak
Pokličite telefonsko številko, ki je navedena na vsakem izpisku računa in navedite številko računa, ki je prikazana na obrazcu. Obvestite skrbnika načrta, da želite premakniti sredstva v drugo institucijo. Skrbnik vam lahko zagotovi obrazce, ki jih potrebujete za prenos premoženjskih sredstev neposredno v nov ali obstoječi račun IRA.
Korak
Obrnite se na svojega prejšnjega delodajalca, če nimate nobenih izjav iz vašega manjkajočega računa za upokojevanje. Prosite za pogovor s oddelkom za človeške vire, nato se identificirajte in reči, da morate dobiti informacije o načrtu 401k ali 403b, ki je ostal za seboj, ko se je vaša zaposlitev v podjetju končala.
Korak
Navedite vse podatke za identifikacijo, ki jih zahteva oddelek za kadrovske zadeve pri svojem nekdanjem delodajalcu. Morda boste morali izpolniti dodatno dokumentacijo in podpisati izjavo, preden vam bodo informacije lahko posredovane. Ko dobite podatke o računu za svoj stari račun za upokojitev, se lahko neposredno obrnete na skrbnika načrta in sredstva prenesete na nov račun.
Korak
Obrnite se na oddelek za zakladništvo za vašo državo, da poiščete sredstva, za katera ne zahtevajo sredstev. Ko finančne institucije ne morejo doseči lastnikov določenih računov, te račune prenesejo v državo. Vsaka država vzdržuje bazo podatkov o zahtevanih sredstvih in posameznikom omogoča iskanje sredstev, ki jim lahko pripadajo. Če spletnega mesta za oddelek za zakladništvo vaše države ne najdete, lahko uporabite spletno mesto Unclaimed.org (glej Resource). To spletno mesto vzdržuje Nacionalno združenje nepodjetih upravljavcev nepremičnin in služi kot klirinška hiša za povezovanje potrošnikov z delitvami nepremičnin, ki jih ne zahtevajo države.
Korak
Upoštevajte navodila za vaše stanje, da zahtevate vsa sredstva za upokojitev, ki vam pripadajo. Pazljivo preberite obrazec zahtevka in predložite ustrezno dokumentacijo, da preverite svoj zahtevek.