Kazalo:
Ponavadi morate počakati, dokler ne dosežete starosti 59 1/2, da vzamete denar iz vašega načrta 401k brez plačila kazni. Vendar pa Notranja davčna služba dovoljuje več izjem od tega pravila, od katerih eno omogoča, da jemljete porazdelitve brez kazni, če se upokojite po 55. letu starosti. Ko vzamete razdelitev, izpolnite vse ustrezne obrazce, ko vložite napoved za odmero dohodnine, da se izognete kazni. Vendar pa morate še vedno plačati davek na dohodek na distribucijo.
Korak
Zahtevajte distribucijo iz vašega načrta 401k, tako da izpolnite ustrezno dokumentacijo, ki je na voljo pri vašem administratorju načrta 401k. Distribucijo lahko vzamete, ker ste zapustili svoje delo.
Korak
Znesek razdelitve navedite kot obdavčljivo pokojnino in porazdelitev rente na vaš davek na dohodek z obrazcem 1040. Ta znesek se šteje kot obdavčljivi dohodek in bo obdavčen po vaši mejni davčni stopnji. Tega davka se ne morete izogniti, tudi če počakate, dokler niste stari 59 let ali več, da bi vzeli distribucijo.
Korak
Izpolnite obrazec 5329, da bi se izognili plačilu dodatnih 10% zgodnje kazni za umik na vašo distribucijo. Navedite znesek razdelitve v vrstici 1 in navedite tudi znesek v vrstici 2. Poleg vrstice 2 napišite "01", da označite, da ne dolgujete kazni, ker ste zapustili službo v letu, ko ste dopolnili 55 let ali kasneje. Ker IRS ne omejuje zneska te izjeme, se s tem odpravi vsaka kazen predčasnega umika.