Kako stečaj vpliva na mojo licenco serije 7?

Nekdo, ki želi prodati vrednostne papirje v Združenih državah, mora opraviti izpit za vrednostne papirje iz serije 7, ki ga upravlja regulativna agencija za finančno industrijo (FINRA), prej Nacionalno združenje trgovcev z vrednostnimi papirji (NASD). Tisti, ki opravljajo ta izpit, lahko postanejo registrirani zastopnik posrednikov v Združenih državah. Če se borzni posrednik serije 7 izogne ​​težkim časom, mora razmisliti o možnosti, da bi mu odvzela licenco, preden razglasi stečaj.

Stečaj lahko ustavi zbiranje.

Razglasitev stečaja

Razglasitev stečaja za 7. ali 13. poglavje je običajno zadnji korak za tiste, ki finančno zapadejo v plačilo in ne morejo plačati svojih dolgov. Stečaj samodejno ustavi zbiranje, vključno z plačami in tožbami, vendar to ni vedno zaželeno. Finančni svetovalci, posredniki in svetovalci lahko svoja dovoljenja prekličejo ali omejijo. Stečaj ostaja na vašem kreditnem poročilu do 10 let, kar običajno preprečuje pridobitev dodatnega kredita.

FINRA

V skladu s statutom regulativne agencije za finančno industrijo (FINRA), členom III, oddelek 4, vložitev stečaja ni dogodek, ki bi posameznika izključil iz povezave z družbo članico FINRA. FINRA je največji neodvisni regulator za podjetja, ki delujejo v ZDA.Njen cilj je zaščititi vlagatelje tako, da poskrbi, da industrija vrednostnih papirjev deluje pošteno in pošteno. FINRA nadzira več kot 631.110 zastopnikov registriranih vrednostnih papirjev.

Zakon o državnem stečaju Vary

Stečajna zakonodaja se od države do države razlikuje. Nekatere države so bolj omejevalne kot druge. Po mnenju odvetnikov Worwag in Malysz iz Des Plainsa v Illinoisu, ker so vsi posamezniki upravičeni do stečajnih olajšav, bi morale poklicne licence, kot so tiste, ki jih imajo CPA, nepremičninski agenti in medicinski in pravni strokovnjaki, biti nespremenjene zaradi vložitve stečaja. Samo posamezniki, ki imajo dovoljenje za dajanje finančnih nasvetov, lahko zavrnejo podaljšanje te licence v Illinoisu.

Na koncu je odločitev podjetja tista, ki šteje

Ob koncu dneva je odvisno od posamezne borznoposredniške hiše ali investicijske družbe, da odloči, ali je posrednik s stečajem iz poglavja 7 sredstvo za podjetje ali ali položaj postavlja integriteto zadevnega podjetja.