Kazalo:
Ni omejitev za znesek denarja, ki ga lahko položite na svoj račun za preverjanje ali varčevanje. Razen nekaj formalnosti je postopek deponiranja velike količine denarja podoben postopku manjših zneskov. Te formalnosti pomagajo finančnim institucijam pri spoštovanju Zakona o bančni tajnosti, ki je bil oblikovan za odkrivanje morebitnih dejavnosti pranja denarja. Vaš denar vam bo na voljo v nekaj delovnih dneh, odvisno od zneska.
Vlaganje denarja
Izpolnite potrdilo o plačilu v banki, kot bi to storili za manjše zneske. Zabeležite znesek za gotovino in čeke, če obstajajo, in celotni znesek v ustreznih poljih. Pokažite upravitelju pravno obliko identifikacije slike, kot je vozniško dovoljenje ali osebna izkaznica. Predstavite tudi kartico socialnega zavarovanja. Zakonodajalec mora po zakonu določiti nekaj vprašanj o denarju, kot je njegov vir, in zabeležiti informacije v poročilu o valutnih transakcijah. To poročilo je namenjeno službi za notranje prihodke in je potrebno, ko stranka vloži ali dvigne 10.000 $ ali več. Ob koncu transakcije boste prejeli potrdilo o prejemu.
Poročilo o sumljivih dejavnostih
Vaša banka mora predložiti poročilo o sumljivih dejavnostih ali SAR, če opazi vedenje, ki je lahko nezakonito. Na primer, nezakonito je poskušati preprečiti banki, da predloži RPK, tako da deponira denar v majhnih količinah v določenem časovnem obdobju, bodisi v isti podružnici ali različnih podružnicah iste banke. To se imenuje strukturiranje in lahko povzroči, da IRS zaseže denar. Če prosite nadzornika, naj ne predloži CTR, lahko predstavnik tudi vloži zahtevek za potrditev.
Pristojbine za gotovinski depozit
Nekatere banke zaračunavajo provizijo za gotovinski depozit za transakcije nad zneskom, določenim z interno bančno politiko in vrsto računa. To je posledica časa, ki je potreben za dokončanje transakcije. Pristojbina je pogostejša za poslovne stranke, nekatere banke pa zaračunavajo tudi posameznikom. Chase zaračuna 25 centov za vsakih 100 $ v gotovinskih depozitih, ki presegajo denarne omejitve, povezane z računom, medtem ko CapitalOne zaračuna 1 $ za vsakih 1000 $ nad mejo 10.000 $.
Zadrži preverjanja
Uredba FDIC CC obravnava bančne vloge. Banke morajo položiti ček na depozite v višini 5.000 $ in več. Ko položite znesek do 5000 $, ga lahko banka zadrži dva delovna dneva. Vsak znesek, ki presega 5000 evrov, bo izplačan po sedmih delovnih dneh. Zadržanje je daljše za račune, stare manj kot 30 dni. Za te nove račune bo denar na voljo po devetih dneh.