Kazalo:
Če imate študentsko posojilo, verjetno vsako leto prejmete 1098-E, vendar ta obrazec ni potreben za vaše davke in včasih morda ne bo navedel vseh vaših odbitnih plačil obresti. 1098-E je samo izjava, ki vam pomaga slediti svojim študentskim dolgom.
Identifikacija
Ne vložite 1098-E z davčno napovedjo 1040, obrazec pa ne pomeni nujno, da lahko odbijete obresti za študentska posojila na vaše davke. Če uporabite sredstva za kvalificirane izobraževalne stroške - običajno samo šolnine, pristojbine, zaloge in knjige, lahko odštejete obresti za študentsko posojilo. Če imate zasebno posojilo, lahko posojilodajalec zahteva, da podpišete W-9S, da potrdite, da so vsa vaša sredstva namenjena šolanju.
Odtegljaj obresti za študentska posojila
Vaš 1098-E ne sme vsebovati vseh odbitnih stroškov, povezanih s študentskim posojilom. 1098-E na primer ne sme našteti pristojbin za izvor, ki jih običajno lahko odbijete. Tudi če ne dobite 1098-E, lahko še vedno odbijete obresti. Posojilodajalci morajo poslati samo 1098-E, ko plačate več kot 600 dolarjev obresti v katerem koli letu, v skladu z notranjo davčno službo (IRS).
Premisleki
Posojilodajalci, ki vam pošiljajo 1098-E, so vložili obrazec pri IRS. To IRS olajša navzkrižno sklicevanje na vaš 1098-E z odbitkom obresti za študentsko posojilo, ki ga prijavite na vaših davkih. Vprašajte svojega posojilodajalca za kopijo svojega 1098-E, če ga ne boste prejeli v prvih nekaj mesecih novega leta, ali vprašajte, koliko obresti ste plačali za posojilo.
Opozorilo
IRS omejuje odbitek obresti za študentska posojila na 2.500 $ v času objave, vi pa ne morete ustvariti več kot 75.000 $ v neto dohodku ali 150.000 $, če vložite skupni donos. Prav tako morate biti zakonsko zavezani plačati posojilo. Ne morete, na primer, vzeti davčne olajšave za plačila na posojilo prijatelja, če ga ne podpišete. Davčni strokovnjak vam lahko pomaga ugotoviti, ali lahko odštejete plačilo obresti za študentski dolg in vse stroške, povezane s posojilom.