Kazalo:
Vlagatelji se včasih odločijo, da je koristno zapreti investicijski račun. Če imate Rothov individualni upokojitveni račun s Fidelity, ga lahko zaprete in denar vrnete na drug račun Rotha ali pa preprosto dvignete sredstva. Vendar pa zaprtje Roth IRA pomeni, da imate lahko davčno obveznost, če umik ni kvalificirana razdelitev.
Avtorizacija zaprtja računa
Če želite zapreti IRA Fidelity Roth, izpolnite obrazec »Avtorizacija za zapiranje računa«, ki je na voljo za prenos na spletnem mestu Fidelity. Navedite, ali želite denar zadržati za davke. Lahko se odločite, ali boste prejeli ček ali pa bodo sredstva na vašem računu Roth poslana prek elektronskega prenosa sredstev na drug račun. Za elektronski prenos sredstev je 15 $. Pošljite pooblastilo po pošti na naslov na obrazcu. Fidelity lahko zaračuna tudi 50 $ zaprtje računa.
Kvalificirana in obdavčljiva razdelitev
Razen, če v 60 dneh, ko ste jih vzeli iz računa Fidelity, položite sredstva v drugo Roth IRA, se šteje, da jih distribuira Služba za notranje prihodke. Če je distribucija kvalificirana, je denar brez davka. Distribucije so kvalificirane, če je Roth star vsaj 5 koledarskih let in izpolnjujete enega od naslednjih pogojev: stara ste 59 1/2 let, ste trajno invalidi, ste podedovali Roth IRA ali uporabljate denar (do 10.000 $), za prvi dom. Če razdelitev ni kvalificirana, so naložbeni prihodki obdavčljivi. Morda boste morali plačati tudi 10-odstotno zgodnjo kazen za distribucijo.